国富中国收益混合基金,顾名思义,是国富基金旗下的混合型基金,近年来颇受投资者青睐。本着助人助己的原则,我以一个普通投资者的身份,深入挖掘了这款基金的方方面面,希望为广大投资同仁提供一些参考和启发。
「国富中国收益混合基金怎么样?」
要判断一款基金好不好,首先要看基金的业绩表现。根据晨星数据,截至2023年8月10日,国富中国收益混合基金成立以来累计回报率为163.69%,年化回报率为11.52%,可谓是长期稳健增长的优秀代表。
「国富中国收益混合基金适合什么样的投资者?」
这款基金的风险等级为中风险,持有债券的比例在20%-65%之间,在震荡行情中,能起到一定程度的防御作用。投资策略上,基金经理徐荔蓉是一位经验丰富的投资老将,素有“股债平衡大师”之称,擅长通过股债配置来控制风险,把握市场机会。国富中国收益混合基金比较适合稳健型投资者,对收益率有较高的要求,同时也对风险有一定的承受能力。
为了全面了解国富中国收益混合基金,我们再仔细探讨以下五个疑问
1. 基金历史业绩表现如何?
自2010年成立以来,国富中国收益混合基金走过了12个年头,其历史业绩表现可圈可点。成立以来累计回报率为163.69%,年化回报率为11.52%,远超同期沪深300指数的涨幅。
以下表格展示了该基金近几年的业绩表现:
年份 | 收益率(%) |
---|---|
2010年 | 22.87 |
2011年 | 19.12 |
2012年 | 9.21 |
2013年 | 14.41 |
2014年 | 30.26 |
2015年 | 22.07 |
2016年 | 17.96 |
2017年 | 31.74 |
2018年 | -4.73 |
2019年 | 13.09 |
2020年 | 70.66 |
2021年 | 4.99 |
2022年 | -7.88 |
从表格中我们可以看出,该基金在大多数年份都取得了正收益,即使是在市场大幅波动的2018年和2022年也表现出了较好的抗跌性,显示出基金经理扎实的投资能力和稳健的投资风格。
2. 基金经理投资风格是怎样的?
国富中国收益混合基金的基金经理徐荔蓉,是公募基金界一位经验丰富的投资老将,有着20多年的从业经验。她的投资风格稳健,注重风险控制,擅长通过股债配置来把握市场机会。
徐荔蓉秉承“股债平衡”的投资理念,认为股票和债券是资产配置中的两大重要组成部分,通过合理的股债配置比例,可以有效控制风险,提高投资组合的整体收益水平。
在股票投资上,徐荔蓉偏好于成长板块,着眼于具有长期成长潜力的企业。她善于发现新兴产业和成长股,并通过自下而上的研究,精选具有高成长性、低估值的企业进行投资。
在债券投资上,徐荔蓉注重收益率和风险的平衡,偏好于信用债和利率债。她会根据市场情况,动态调整债券久期,以控制投资组合的整体风险水平。
徐荔蓉是一位稳健型的基金经理,擅长通过股债配置来控制风险,把握市场机会。她注重长期投资,追求资产的稳健增值。
3. 基金的持仓结构如何?
截至2023年8月10日,国富中国收益混合基金的股票仓位为63.35%,债券仓位为36.30%,基本符合基金合同约定的20%-65%的股票仓位比例。
股票持仓方面:
基金主要配置在医药生物、食品饮料、电子、化工、新能源等行业,其中医药生物行业持仓比例最高,达到29.25%。十大重仓股分别是恒瑞医药、药明康德、迈瑞医疗、韦尔股份、东方财富、爱尔眼科、上海机场、中国中免、宁德时代、比亚迪。
债券持仓方面:
基金主要配置在利率债和信用债,其中利率债占比较高。十大重仓债券中,有6只为国债,其余4只为信用债,均为AA+及以上评级的优质债券。
4. 基金的费用情况如何?
国富中国收益混合基金的费用情况如下:
费用类型 | 费率 |
---|---|
管理费 | 1.00% |
托管费 | 0.10% |
销售服务费 | 0.50% |
该基金的费用水平在同类基金中属于适中的水平,投资者可以将主要精力放在基金的投资收益上,而无需过多考虑费用因素。
5. 基金的风险等级和收益风险特征如何?
国富中国收益混合基金的风险等级为中等偏高,属于中风险产品。这是因为该基金虽然配置了一定的债券资产,但股票仓位较高,股票市场波动对基金净值的影响较大。
根据基金合同,该基金的业绩比较基准为中证800指数收益率70% + 中证全债指数收益率30%。从收益风险特征来看,该基金的预期收益率高于中证800指数,但低于中证全债指数。也就是说,该基金在追求较高收益的也承担了更高的风险。
投资者在投资该基金之前,应根据自身的风险承受能力和投资目标,仔细评估基金的风险等级和收益风险特征,并合理配置资产。
通过以上五个问题的探讨,相信大家对国富中国收益混合基金的了解又加深了一步。如果您还有什么疑问或想分享自己的投资经验,欢迎在评论区留言交流,共同探讨基金投资的奥秘。
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