国债逆回购收益计算,国债逆回购收益怎么算?
购买国债逆回购主要应当注意并理解以下五方面:
一、收益计算方式国债逆回购购买方式跟股票的购买方式一样,可以进行连续竞价,然后以竞价的利率成交。但是有一点要注意,其价格就是相对应期限的年化利率,而不是真正的价格。
例如上图中的2.1就是年化利率2.1%,即换算成日息为2.1%/365,如投资1万以该利率成交,那么一天的利息就是:1万*2.1%/365-0.1(手续费)=0.475元。
二、佣金(手续费)那么这手续费是怎么计算的呢?呃……不存在具体的计算方法,但有收费标准:1天、2天、3天和4天的国债逆回购佣金(手续费)为每10万元一天收1元,比如投资1万4天的国债逆回购,那么佣金就是0.4元。
7天逆回购,每10万元收5元;
14天逆回购,每10万元收10元;
28天逆回购,每10万元收20元;
28天以上逆回购,每10万元收30元且封顶。
三、购买方式购买可以直接通过证券交易APP登陆证券账户,然后在资产的下方就可以看到国债逆回购(图中为同花顺),点开后我们就可以直观的看到深市和沪市等年化收益率和天数期限。如要购买,选一个点进去,然后填入借出年化利息和金额,最后点卖出就可以等待竞价交易,跟股票交易一样。
如一天期的,通常在当日交易日的晚上八九点就可以看到回款的本金和利息。对于散户来说是个很好的短期理财工具,例如购买一天期的国债逆回购,交易日可以进行交易,到收盘的时候又可以借出收点短期利息,非常好用。
在这里还有一点要提的是,国债逆回购节假日也是有收益的,比如周六周日这两天的收益是要计算到周四中去的,也就是说周四购买一天期的逆回购,可以拿到当天收益的三倍。如果是周三购买两天期的逆回购是可以拿到四天的收益,而如果是周五购买三天期限的逆回购,哪怕经历了周六周日,也只能拿到一天的收益。
上段总结就是:周六周日国债逆回购的收益归于周四,购买或期限包含周四,那则周六周日收益在其中,而周五购买没有周六周日的收益,持有三天却只计息一天。
四、品种和交易代码,有以下两图(上图为深市,下图为沪市)。 五、收益情况那么国债逆回购的收益高吗?从平均(不同期限不同时间点利率不同)来说年化利率在3%-5%之间,跟上海银行间同业拆放利率(Shibor)或货币基金是差不多的。
但是其盘中有较大的波动性,一般到收盘的时候,投资者都进行逆回购,而对融资方来说已到交易结束的时间,已经对资金需求不是那么强烈,那么在收盘的时候逆回购利率往往会跳水。
而在月尾或市场资金紧张的时候利率往往会飙得很高,甚至一天期的高达30%。
注:深市1千元的倍数起投,沪市10万元的倍数起投。
国债逆回购利息计算公式?
一、国债逆回购收益计算方式逆回购净收益=收入-成本;
收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天;
成本=成交额×手续费率。
那么实际占款天数是什么意思呢?——当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。
二、国债逆回购收益计算方式举例
举例1:周一1000万元做3天的国债逆回购,周四到账可用,周五资金可取。
收益为:10000000*3*5.28%/365=4340元
手续费:10000000*0.003%=300元
净收益为:4040元
举例2:周一拿1000万做7天的国债逆回购,正常情况下资金原本是下周一可用,遇到国庆假期延迟到节后的第一天,则实际占用的天数为14天。
收益为:10000000*5.455*14/365=20920元
手续费:10000000*0.005%=500元
一天逆回购的收益怎么算的?
国债逆回购的收益=交易金额×收益率×参与天数/365天-手续费,沪深两市的一天期的国债逆回购费率为十万分之一,由公式代入,假设一天期的利率为2%,那么正常情况下就为10万*2%*1/365天-1元,大约等于4.48元
国债逆回购的收益成交价怎么算?
国债逆回购的收益=金额*利率除以365*天数
佣金收取:
国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元;七天回购,10万元每笔5元;十四天回购,10万元每笔10元;二十八天回购,10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。佣金通常介于收益的4%至6%间。
举例:
100万元做国债一天逆回购GC001
1、收益:取2011年6月23日(周四)当日报价中间价8.825(当日开盘价7.5,最高10.15)计算,当日取得收益:100万*8.825%/360=245.14元。
2、佣金:100万*0.001%=10元。
3、资金回款:245.14-10=235.14元。
4、纯收益率:年化利率=235.14*360/1000000=8.465%
注意:(注:上海证券交易[2040xx]所规定“一年的天数为”360天,深圳交易所[1318xx]规定为365天。)
国债逆回购也会出现一个波动的价格,该价格是到期的利率。当成交购进国债逆回购后,需要等待回购到期,系统自动还本付息,不需要再像股票一样卖出去。
国债逆回购利息怎么算?
一、国债逆回购收益计算方式
逆回购净收益=收入-成本;
收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天;
成本=成交额×手续费率。
那么实际占款天数是什么意思呢?——当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。
二、国债逆回购收益计算方式举例
举例1:周一1000万元做3天的国债逆回购,周四到账可用,周五资金可取。
收益为:10000000*3*5.28%/365=4340元
手续费:10000000*0.003%=300元
净收益为:4040元
举例2:周一拿1000万做7天的国债逆回购,正常情况下资金原本是下周一可用,遇到国庆假期延迟到节后的第一天,则实际占用的天数为14天。
收益为:10000000*5.455*14/365=20920元
手续费:10000000*0.005%=500元
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